警惕高额投资回报 远离“资金盘”骗局

警惕高额投资回报 远离“资金盘”骗局

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“我们公司从事新能源、新材料等项目投资，获当地政府支持，多款理财产品收益稳定、提现秒到账，日利率1%-2%，年本金可翻4-10倍”

“**实业投资，项目资金投于公铁大桥工程、国家高速公路、市区会客厅PPP项目、新能源汽车产业园项目等，起购金额2万元，每日分红180元”

“为了提高会员收益，平台决定拿出30%的盈利来回馈大家，推出多款2天短期项目，5000元起投，每天收益率12.5%”

你是否在投资理财的过程中遇到过以上说辞？如果有的话就要提高警惕了，这些都是“资金盘”的常见话术，高收益是常见手段，投资者一旦中招有可能血本无归。

什么是“资金盘”骗局？

诈骗分子营造虚假背景，虚构投资项目，以高回报来吸引投资者，但所谓的回报并非来自项目盈利，而是拆东墙补西墙，用后进场投资者的钱去支付先进场投资者的本金和收益。一旦后面进来的钱不足，承诺给前面投资者的高额收益自然就达不成了。

资金盘诈骗一开始就以非法占有为目的，玩的是击鼓传花的游戏，一旦鼓声停了，项目玩不下去了，还有资金在里面的投资者就成了受害者，诈骗分子就到了停止项目、卷款跑路的时候。

常见的“资金盘”诈骗流程

平台首先会构造一个高大上的背景，企业证件、开户许可证、资金存管证明等材料一应俱全，普通投资者看到这些会增加对平台的信任，但了解诈骗或者被骗过的投资者会知道，这些证件材料都是虚假的，有的是直接从网上或是其他公司网站下载图片，然后进行局部改动。

高回报是资金盘的典型特征，年化收益率10%这种水平的都不算高，一年内本金翻几倍的很常见，平台还会采取日分红模式，让投资者每天都有钱拿，进一步增加投资者的信任度及体验感。平台通过网络渠道来吸引投资者，包括社交群、直播、论坛等渠道。

投资者获利途径通常有两种，一是投钱拿高收益，二是拉人头发展线下，可以获取高额的人头奖励，还可以得到下线投入资金的分成收益。

当然，没有实际投资项目，这些所谓的投资资金都进入诈骗分子的口袋里。

有的平台会搞线下见面会活动，需要会员充值一定资金才能参加见面会，参加见面会的会员有各种抽奖，奖品丰厚，甚至送豪车、送黄金。有些投资者经过几个月的洗脑，前期尝过一点甜头，就会充值大量资金、加大投资金额。

平台有时还会出1-2天的短期项目，充值多少送多少，收益率非常高，美其名曰“回馈客户”。见面会、短期高收益项目实际上都是平台将要跑路的先兆，在倒闭或是跑路之前先疯狂敛一笔资金。

当加入的会员或是新加入的投资者越来越少，没有足够的新资金能维持资金盘运转，诈骗分子会先编造各种理由防止投资者提现，最常见的就是平台系统维护，让投资者耐心等待，一方面禁止老投资者提现，另一方面还希望跑路之前有新的资金进来，实际上这种情况下诈骗分子已经跑路，投资者联系不上。

如何识别并避开“资金盘”陷阱？

“资金盘”的常见形式包括虚假项目认购、虚假原始股投资、虚假外汇投资、虚拟货币投资、虚假保健品投资、虚假消费返利投资、慈善互助项目等。

实际上，“资金盘”套路并不难识别，高额投资回报显然伴随着很大的投资风险，天上不会掉馅饼。

建议投资者退出各种资金盘诈骗群，拉黑诈骗分子，或是选择报警，学习金融知识及了解各类金融骗局，防止上当受骗。

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